Axa Fondos de inversión de Axa: qué tipos existen y cuál es su rentabilidad
Los fondos de inversión de Axa son carteras de acciones o bonos que tienen el objetivo de generar rentabilidad. Estos son accesibles a través de sus seguros de inversión Asigna y PIAS Rendimiento, que puedes contratar llamando al 91 005 35 18. Te contamos cuál es su rentabilidad esperada y nuestras opiniones sobre estos productos de ahorro.
¿Cuáles son los fondos de inversión de Axa?
Los seguros de inversión de Axa son dos actualmente, aunque varían en función de los productos que la compañía decida ofertar para aprovechar la situación del mercado. Estos permiten acceder a distintos fondos de inversión como Horizonte 2028. Se trata de productos complejos sobre los que puedes profundizar en nuestro post sobre fondos de inversión. Puedes contratar sin costes en el 91 005 35 18 estos:
- Axa Asigna: unit linked que mezcla el seguro de vida con el seguro de ahorro a través de la inversión
- Axa PIAS Rendimiento: seguro de vida ahorro enfocado a complementar la pensión a largo plazo con aportaciones periódicas que se invierten
Fondos de inversión de Axa Asigna
Axa Asigna es uno de los seguros de inversión de la aseguradora que puedes contratar con una llamada al 91 005 35 18. Con los fondos de Axa Asigna inviertes a medio-largo plazo y puedes elegir la cartera que mejor se ajuste a lo que necesitas. Las opciones se dividen en dos bloques:
- Modalidad Seguro de Inversión Global: permite personalizar la cartera de fondos de inversión sin gastos ni impacto fiscal. Se puede seleccionar la estrategia entre las siguientes:
- Estrategia Tranquila: máximo de asignación en renta variable del 20%
- Estrategia Moderada: máximo de asignación en renta variable del 55%
- Estrategia Creciente: máximo de asignación en renta variable del 70%
- Estrategia Decidida: máximo de asignación en renta variable del 95%
- Modalidad iProtect SIALP: el 60% de la inversión en renta variable y el 40% en fondos de renta fija. A partir del quinto año no se pagan impuestos por los rendimientos obtenidos.
En resumen, Axa Asigna permite crear una cartera personalizada con una amplia lista de fondos y gestoras. Permite disponer del capital total o parcialmente en cualquier momento y puedes proteger hasta el 85% ese dinero con la cobertura iProtect. Puedes aprender más sobre estos productos en nuestro contenido sobre unit linked.
Nuestras opiniones sobre este fondo de inversión de Axa son positivas gracias, principalmente, a la personalización y flexibilidad de contratación que ofrece. Es un producto complejo que debes conocer bien o, al menos, sobre el que dejarte asesorar para no malgastar tus ahorros.
Ya que en parte es un seguro de vida, Axa Asigna garantiza un pago a los beneficiarios en caso de fallecimiento del asegurado equivalente a la suma del capital principal y un capital adicional. Ten en cuenta que este capital extra tiene limitaciones de edad. Por ejemplo, la edad es inferior a 65 años el límite es de 9.000€ y si es superior a 65 años el límite es de 600€.
Inversores y riesgos de Axa Asigna
Los fondos Axa Asigna son muy personalizables, por lo que no están dirigidos a un perfil inversor concreto. Hay opciones conservadoras y agresivas. Eso sí, está orientado a inversores que planeen permanecer con la inversión entre tres y cinco años. Si no es tu caso, lo mejor es que busques otra opción de fondos de inversión de Axa para obtener rentabilidad de tus ahorros.
Los fondos de inversión a los que tienen acceso los clientes de Axa son muy variados. Desde fondos de renta variable y fija hasta fondos inmobiliarios y multi-activos, pasando por crédito alternativo y ETFs. Todo ello en distintas zonas geográficas: global, mercados emergentes, zona Euro, Estados Unidos o Asia-Pacífico, por ejemplo.
Echando un vistazo a la rentabilidad histórica de Axa Asigna, podemos ver que los datos no son regulares. Por ejemplo, . En 2021, todas las estrategias, tanto las conservadoras como las arriesgadas, fueron muy rentables. Sin embargo, en 2022 todas perdieron.
El nivel de riesgo de los fondos de inversión de Axa evalúa la posibilidad de sufrir pérdidas y la rentabilidad de cada producto. El riesgo siempre está presente y entran en juego varios factores como las fluctuaciones del mercado o la gestión que la entidad haga de tus fondos. En este caso, Axa Asigna tiene un riesgo 3 sobre 7 según su .
Fondos de inversión de Axa PIAS Rendimiento
El fondo de inversión PIAS Rendimiento de Axa es una herramienta con la que complementar los ingresos futuros. A través de aportaciones periódicas que se invierten en fondos de distinto riesgo, se consigue un capital que se transforma en una renta vitalicia asegurada con ventajas fiscales si transcurre un mínimo de 5 años.
Este producto de Axa ofrece la posibilidad de disponer del dinero a partir del primer año. Y ya que combina el seguro de vida con el seguro de ahorro, garantiza de una indemnización por fallecimiento del asegurado. Puedes conocer más en nuestro post sobre los PIAS. El PIAS Rendimiento de Axa presenta dos estrategias de inversión:
- Estrategias modelo: Tranquila, Moderada, Creciente y Decidida, en función del nivel de riesgo que se elija
- Estrategia libre: permite configurar una cartera propia a partir de un universo de fondos de inversión de libre selección
La rentabilidad del fondo de inversión Axa PIAS Rendimiento fue del -1,2% en 2021 y del -13,6% en 2022 en su modalidad Tranquila. Por ejemplo, la estrategia Decidida consiguió una rentabilidad del 23% en .
La rentabilidad del PIAS Rendimiento de Axa es bastante irregular, así que nuestra opinión sobre este producto no es demasiado positiva precisamente por esa incertidumbre. Existen mejores formas de invertir tus ahorros que un PIAS y, sobre todo, más seguras y rentables como, por ejemplo, los depósitos.
Cuándo rescatar los fondos de inversión de Axa
El rescate del fondo de inversión Axa Asigna se puede realizar en cualquier momento, aunque el período de mantenimiento recomendado por la aseguradora es de entre tres y cinco años. Una ventaja es que también puedes solicitar rescates parciales, siempre a partir de 2.000€, aunque dependerá de la modalidad contratada.
Recuerda que si te arrepientes puedes resolver o anular el contrato en los 30 días siguientes a la fecha de entrega de la póliza. Debes hacerlo también por escrito con una carta enviada a la entidad en el plazo establecido.
En cuanto al rescate del fondo Axa PIAS Rendimiento, el rescate se puede realizar a partir del primer año. Los años 2 y 3 tendrán una comisión del 3%, mientras que a partir del cuarto año no habrá penalización. Hay un límite máximo del 80% sobre el saldo disponible y un límite mínimo de 2.000€.
¿Qué era el fondo de inversión Primactiva Plus de Axa?
El fondo de Axa Primactiva Plus estaba dirigido a inversores con un nivel de riesgo medio-bajo. Era un producto de inversión que ofrecía un incremento de capital con una protección completa. La última emisión fue Axa Select Destino 2028, una inversión a 4 años y 8 meses vinculada a un bono emitido por el estado italiano del 3,15% anual.
En caso de fallecimiento del titular, los fondos Primactiva Plus de Axa Seguros garantizan el pago a los beneficiarios con un capital equivalente a la suma del capital principal y del capital adicional de 600€.
El nivel de riesgo de los fondos de inversión Axa Primactiva Plus se situaba en el cinco sobre siete. Esta cifra indica que es posible que la inversión sufra pérdidas en rentabilidades futuras o que un mal momento del mercado provoque pérdidas importantes en el inversor. Este fondo de Axa no incluye protecciones contra la evolución del mercado y era algo a tener en cuenta antes de contratarlo.
Preguntas frecuentes de los fondos de inversión de Axa
¿Cómo es la rentabilidad de Axa Asigna?
La rentabilidad de Axa Asigna en 2022 fue del -12,7% en el fondo Estrategia Tranquila, del -13,4%% en Estrategia Moderada, del -12,2% en Estrategia Creciente y del -11,3% en Estrategia Decidida.
¿Qué son los fondos de inversión de renta variable de Axa?
Los fondos de inversión en renta variable de Axa es un producto en el que se invierte al menos un 75% en activos de renta variable.
¿Qué otras aseguradoras ofrecen fondos de inversión?
Las aseguradoras que también ofrecen estos productos son Mutua Madrileña, Mapfre o Generali.
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